取扱保険会社

日本生命保険相互会社

SOMPOひまわり生命保険株式会社

FWD生命保険株式会社

オリックス生命保険株式会社

マニュライフ生命保険株式会社

エヌエヌ生命保険株式会社

メディケア生命保険株式会社

はなさく生命保険株式会社

メットライフ生命保険株式会社

アクサ生命保険株式会社

ネオファースト生命保険株式会社

東京海上日動あんしん生命保険株式会社

第一生命保険株式会社

三井住友海上火災保険株式会社

お客様への勧誘について

2019年10月　株式会社フィンス・ラボ

「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、株式会社フィンス・ラボの金融商品の勧誘方針を次の通り定めておりますので、ご案内致します。

Ⅰ. 最適な商品の提供と最適な商品説明

お客さまのライフステージ、加入目的、財産状況等に応じた最適なコンサルティングサービスに努めます。お客さまのご意向に沿う商品提案と商品内容を十分ご理解頂くため説明方法等について創意工夫し、分かりやすい説明に努めると同時に社内教育・研修体制の充実を図り、知識の習得、研鑽に努めてまいります。市場の動向に大きく左右される外貨建商品・変額商品については、リスクの内容について、誤解が生じぬよう適切な説明に努めてまいります。
ご高齢の方へは、ご意向の確認のためにきめ細やかな対応を行うとともに、商品内容等に誤解が生じないよう、複数回の面談を行い場合によってはご親族様の同席を求め、丁寧なご説明を実施致します。
（弊社ではご高齢者様の定義を70歳以上と定めております。）

Ⅱ. お客さま本位の販売

1.弊社取扱商品の販売にあたり、各法令等を遵守することはもちろんのこと、お客さまの立場に立ち、販売の方法、面談場所、時間帯等に最大限配慮するように努めます。2.ご加入後のお客さまサービスの充実ご加入後も、ご契約内容変更等の各種お手続きの際は、お客さまのご意向を把握・確認のうえ、適切かつ迅速に対応致します。3.お客さまからのご紹介・ご相談・ご要望および苦情等について、お客様の満足・信頼を得ることができるよう、適切かつ十分対応します。

Ⅲ. お客さまの情報の厳正な管理

弊社取扱商品の販売にあたって知り得たお客さまの情報やご契約内容等の情報については、適切な管理・利用と保護に努めてまいります。

Ⅳ．法令等の順守

全ての募集人に対して、法令順守等の研修を通じ社内教育、管理、指導を行い、適切な販売の実現に努めてまいります。

Ⅴ. 反社会的勢力への対応

反社会的勢力とは一切の関係を持たず、反社会的勢力に接した場合には、毅然とした態度で対応してまいります。

以上

お客様本位の業務運営に関する方針

株式会社フィンス・ラボは「保険を変える。」をモットーに、全てのライフスタイルにおいて金融（保険）商品が絶対不可欠な存在として、お客様が受動的（言われたから加入した）ではなく、能動的（ご自身が入らなければならないという意思）に動く手助けが出来る存在でありたいと考えております。

１．お客様のご意向に沿った情報提供およびコンサルティング・保険商品提案への取組

弊社は従業員全員がファイナンシャルアドバイザーとして、お客様のニーズを的確に捉え、ご意向に沿った適切な保険商品の提供する事により、お客様への信頼及び最大限の有益性を確保するようご対応・行動致します。

＜具体的取組＞

・お客様のご意向を把握した上で、ご意向に沿った保険商品の丁寧な説明・提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを「意向把握シートもしくは弊社使用システム内」にて記録しています。

・複数の取扱保険会社、取扱商品の中から、お客様のご意向に沿った商品を適切にご選択頂くため、「比較推奨販売方針」を策定しています。商品の提案前に必ずお客様に分かりやすく説明しご理解頂けるよう努めております。

・保険商品のご提供にあたっては、推奨理由、商品特性、不利益事項等の情報を、お客様に十分にご理解いただけるよう、専門用語を多用することなく平易な表現で行います。

・ご高齢のお客様への提案に際しては、配偶者や親族の方の同席、複数回の面談等をお願いすることにより、申込内容について十分にご理解頂いた上で申し込み頂きます。

・お客様に保険商品の内容をご説明する際は、重要な情報を記載した「契約概要」、特にご注意いただきたい情報を記載した「注意喚起情報」を使用し、分かりやすく説明するように努めています。

・既契約内容を見直し、新たな契約にご加入いただく場合には、お客様に不利益となる情報を丁寧に説明し、複数回の意思確認を行います。

・変額保険商品・外貨建保険商品等の市場リスク・為替リスク等が存在する商品については､お客様の投資経験等に照らし､最適・最良と考えられる商品をお勧めすると共に、商品内容や仕組み、リスク等について適切及び分かりやすい説明を行うように努めています。

２．お客様本位の保険募集体制を構築する取組

弊社は、保険代理店としての業務を遂行するにあたり、常に法令等遵守状況・保険募集体制状況をモニタリングし更なるお客様へのご満足とご支持を頂戴できるよう取り組んで参ります。

＜具体的取組＞

・保険商品のご提案において、「比較推奨販売方針」の定期的な振り返り・必要な見直しを半年に1回行い、お客様のご意向に沿った最適な商品を推奨できるように努めています。

・お客様に最適な保険商品のご提案を実施しているか検証するため、隔月にて活動報告内容・意向把握のチェック・募集人へのヒアリング等を行い、意向把握プロセス・比較推奨プロセスの適切性の検証を行っています。

・ご契約後から短期間でご契約が消滅してしまった場合や募集に際し問題が懸念される場合には、速やかに募集人ヒアリングを実施する等、適切なご提案が行われたかどうか検証を行っています。

３．「お客様の声」を経営に活かす取組

弊社は、お客様からのご意見・ご要望等の「お客様の声」を業務運営に関わる最大の評価であると定義し、「お客様第一主義」による経営を目指す上で事業活動の更なる品質向上に努めます。

＜具体的取組＞

・お客様の声（苦情＝不満足の表明）については、受付日時・申出内容・対応経緯等について詳細に記録しています。保険会社から連絡のあったお客さまの声（苦情）についても記録し、社内で共有できる体制としています。

・お客さまの声（苦情＝不満足の表明）の発生原因の真因の把握に努め、同様の苦情が発生しないよう再発防止策を講じ、全員が業務の改善に取り組むよう、定期的に社内会議で共有できる体制としてます。

・お客様よりご満足の声を頂戴した場合でも、同様の取組が従業員全員が出来るよう都度共有すると共に、驕ることなく真摯に行動するよう努めていきます。